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    關(guān)于防范非法集資的溫馨提示

    來(lái)源:張掖市財(cái)政局地方金融管理科日期:2024-06-21

    尊敬的廣大市民朋友:

    6月份為全國(guó)防范非法集資宣傳月,在此,張掖市財(cái)政局鄭重提醒廣大市民朋友,防范非法集資人人有責(zé),參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān),一定要警惕各類假借“保本投資”“股權(quán)投資”“投資養(yǎng)老”“虛擬貨幣”“新能源”等名義開(kāi)展的非法集資等非法金融活動(dòng)。面對(duì)不斷翻新、花樣繁多的非法集資行為和利益誘惑,廣大市民朋友一定要謹(jǐn)慎識(shí)別,切記“天上不會(huì)掉餡餅”,對(duì)“高額回報(bào)”所謂投資項(xiàng)目一定要擦亮眼睛,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,保障財(cái)產(chǎn)安全!

    一、非法集資的定義

    非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或違反國(guó)家金融管理規(guī)定以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

    二、非法集資的常見(jiàn)手法

    ????承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

    編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等,騙取社會(huì)公眾信任。

    虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái),在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,制造虛假聲勢(shì)。

    利用親情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加關(guān)系,編造自己獲得高額回報(bào)的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

    三、教您識(shí)別非法集資

    看投資回報(bào)。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱,理財(cái)產(chǎn)品收益率超過(guò)6%就要打問(wèn)號(hào),超過(guò)8%很危險(xiǎn),超過(guò)10%就要做好損失全部本金的準(zhǔn)備。

    核實(shí)工商登記。通過(guò)查詢工商登記資料,查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè),是否取得相關(guān)許可。

    核查相關(guān)信息。如果企業(yè)不具備發(fā)行、銷售股票、基金等,出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格而銷售相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品,就可能涉嫌非法集資。

    關(guān)注媒體報(bào)道。一些影響較大非法集資犯罪活動(dòng),媒體大多會(huì)進(jìn)行報(bào)道,可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法記錄或熟悉類似案例,防止掉入“陷阱”。

    咨詢法律金融專業(yè)人士。對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō),要多向懂行的朋友和專業(yè)人士咨詢、審慎決策,防止成為發(fā)展的目標(biāo)下線。

    、風(fēng)險(xiǎn)防范提示

    防范非法集資,請(qǐng)按照“四看三思等一夜”的識(shí)別辦法謹(jǐn)慎對(duì)待。

    四看一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式,有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

    三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

    等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見(jiàn),拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

    五、舉報(bào)有獎(jiǎng)

    非法集資是我國(guó)法律明令禁止并重點(diǎn)打擊的經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為,參與非法集資不受法律保護(hù),政府不“埋單”,組織非法集資必受法律嚴(yán)懲。如您發(fā)現(xiàn)身邊有非法集資的行為,請(qǐng)及時(shí)收集和保存廣告宣傳資料、推介會(huì)錄音錄像、合同協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù),主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)或當(dāng)?shù)?/span>金融管理部門、財(cái)政部門舉報(bào),提交證據(jù)或線索,相關(guān)部門在核查舉報(bào)屬實(shí)后給予獎(jiǎng)勵(lì)。歡迎廣大民積極行動(dòng)起來(lái),檢舉揭發(fā)非法集資活動(dòng)。市財(cái)政局舉報(bào)電話:0936-8360715。

    廣大市民朋友們,讓我們攜起手來(lái),增強(qiáng)預(yù)防非法集資行為意識(shí),珍惜自己的血汗錢、保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢、守住子女的讀書錢,捂好錢袋子,護(hù)好幸福家,群防群治、群策群力,共筑幸福美好家園

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